笔者在银行工作的几年中，基金销售指标几乎是所有理财师的最深刻的痛点。面对重如泰山的基金指标，理财经理如何取得客户信任并成交？基金亏损， 有什么方法才能帮助客户基金“解套”？如何将客户培养成“忠诚”的基金客户？其实，任何金融产品销售都是有套路的，对于基金产品来说，也是一样的。《基金红宝书（第二版）》梳理了公募基金销售的方法论与实操案例。阐述了一系列基金售前、售中、售后的话术和技巧。我们认为，专业的基金销售方法论是由外在和内在构成的。外在有三：专业知识、专业流程和专业语言。内在有一：专业技能。内外兼修需要下一番功夫。作为一名金融从业者，如何看待快速增长的社会财富以及由此带来的全新金融服务需求，又如何通过权益类产品的配置更好服务高净值人群是我一直思考并努力探索的话题。理财师应该是这样一种职业，他们致力于协助客户管理好资产的风险、完成资产合理配置下的保值增值，从而实现财富自由，并在此过程中实现理财师的职业价值、职业尊严和职业使命！随着固收时代的过去，随着刚性兑付逐步被打破权益时代的到来，理财师的价值终将得到体现！