随着我国金融业的不断发展，个人理财服务需求快速增长，对理财师的培养已经成为高校及金融机构人才培养计划的重点。本书为适应这种应用型人才培养需要，基本参照CFP的知识体系而编写。全书涵盖了理财人生设计的各类规划，包括个人理财概述、货币时间价值、家庭财务报表编制及分析、投资规划、子女教育投资规划、居住规划、保险规划、退休规划、税务筹划、理财规划的综合应用，内容简洁精炼、明晰易懂；同时，书中并配有丰富的案例和习题，便于案例教学和实验教学。本书既可作为高校个人理财课程教材，也可供个人理财业务的从业人员自学使用。