本书是“十二五”职业教育国家规划教材。本书以“能做理财规划”为新技能起点，吸收CHFP、CFP业务精华，构建个人理财规划技能体系。本书包括8大课程项目，分别是剖析个人理财主体、熟悉个人理财对象、掌握个人理财方法、规划个人消费理财、规划个人教育理财、规划个人投资理财、规划个人保障理财、示范个人综合理财。在此基础上，还提供了24个工作任务，45个典型案例，并推进“一体化项目课程”教学模式。为利教便学，本书另配有教学课件、视频等相关教学资源。本书既可以作为高等职业院校财经大类“个人理财”课程教学用书，也可以作为金融理财行业从业人员业务培训的教材，以及广大居民百姓的理财参考书。