| 作者 |
| 夏文庆 |
| 丛书名 |
| 出版社 |
| 机械工业出版社* |
| ISBN |
| 9787111689508 |
| 简要 |
| 简介 |
| 内容简介 本书分六大篇章介绍了全球财富管理先进国家和地区的管理经验。从行业发展历史和现状、行业监管框架及对行业的影响、理财师职业化发展历程、理财师职业化生态、经验与启示等方面，对这些国家和地区的财富管理行业进行全面研究，总结出促进财富管理行业发展的必要环境和决定性因素，以此帮助我国理财师群体探索出一条适合自身发展的路径。 |
| 目录 |
| 前言 英国:老牌金融帝国的财富管理春天/１ 一、英国财富管理行业概述/３ １１ 全球财富管理行业重地/４ １２ 英国财富管理行业发展概况/６ 二、英国金融监管发展沿革/１０ ２１ ２００８年国际金融危机前的金融监管/１０ ２２ ２００８年后的系统性金融监管改革/１２ 三、金融行为监管体系/１７ ３１ 对经营主体分类监管/１７ ３２ 金融行为监管的内容/１９ ３３ 英国对创新业务的沙盒监管/２２ 四、行业自律体系/２８ 五、英国对从业人员的管理/３０ 六、英国财富管理行业的新变化/３２ ６１ “脱欧”后的英国金融监管/３２ ６２ 财富管理机构更加注重客户关系/３３ ６３ 金融科技的发展促进服务机构聚焦客户的服务价值/３４ ６４ 独立理财顾问面临零售分销审查监管制度的深刻影响/３５ Ⅺ 七、结语/３８ 美国:全球财富管理行业标准的制定者/４１ 一、美国理财行业发展概述/４３ １１ 美国理财行业崛起的背景/４３ １２ 从一个行业协会的发展看美国财富管理行业/４４ 二、理财师职业化标准的发展/４９ ２１ 教育层面/４９ ２２ 考试层面/５０ ２３ 职业道德标准和约束/５１ ２４ 理财规划服务的定义/５４ ２５ 理财规划服务的流程/５５ 三、美国政府对金融理财行业的监管和影响/５６ ３１ 美国金融监管的大背景/５６ ３２ 美国对理财师的监管框架/５９ 四、美国理财师职业化生态/６２ ４１ 美国理财师职业化生态概述/６２ ４２ 美国金融科技对财富管理行业发展的影响/６４ 澳大利亚:金融服务业制度建设的领跑者/７１ 一、澳大利亚理财行业发展简述/７３ 二、提供金融服务的监管环境/７９ ２１ 被监管金融产品范围/７９ ２２ 金融服务和金融产品建议/８０ Ⅻ 财富管理全球经验 ２３ 金融服务和金融产品建议的提供方/８０ ２４ 金融产品建议的形式和法律义务/８１ ２５ 一般建议和个性化建议及其信息披露形式和要求/８３ ２６ 所有建议（服务）必须提供《金融服务指南》/８４ ２７ 定义“有质量的金融服务建议”/８６ ２８ 体现“客户最佳利益”准则的实操步骤/８７ 三、对ＡＦＳ持牌人（机构）的监管/８９ 四、澳大利亚理财师职业化生态/９３ ４１ 对理财师在教育、培训和道德方面的要求进一步提升/９３ ４２ 成立统一的行业标准和道德操守管理部门/９５ ４３ 不同板块理财师的竞争环境/９７ ４４ 金融科技和理财师平台的发展/９９ ４５ 深度改革带来的行业影响/１０１ 五、结语/１０３ 瑞士:从避难中心到全球财富中心/１０７ 一、瑞士金融服务业发展简述/１０９ 二、瑞士银行保密法与全球反洗钱、税收透明化的博弈/１１４ 三、瑞士金融服务机构当前面临的变化/１１７ ３１ 绿色金融/１１７ ３２ 货币和汇率政策/１１８ ３３ 内外部监管环境变化/１１８ ３４ 银行业的整合和并购/１２１ ３５ 独立财富管理机构的整合/１２４ 目 录 四、瑞士金融服务业的监管演变/１２６ ４１ ２００８年国际金融危机前的监管机构/１２６ ４２ ２００８年国际金融危机后的瑞士金融监管框架和单位/１２９ ４３ 瑞士行业自律组织的发展/１３１ 五、瑞士财富管理从业者监管及培训/１３３ 新加坡:致力成为全球私人财富集散地/１４１ 一、新加坡金融服务业的历史和现状/１４３ １１ 聚拢外来财富，使财富管理成为核心优势/１４４ １２ 大力发展金融基础建设，从“转口贸易”到“转口 金融”/１４８ １３ 新兴国际金融中心当前面临的最大挑战/１５３ １４ 重整平台优势，行业整合进行时/１５５ 二、金融监管体制设计和监管思路/１５８ ２１ 监管体制设计/１５８ ２２ 新加坡对私人银行和财富管理业务的监管/１６０ 三、财富管理人才的培训和培养/１６６ 四、来自新加坡私人银行战略的启发/１６９ 中国:香港理财业务的曲折与辉煌/１７３ 一、香港金融服务业的发展历史和现状/１７５ １１ 金融服务业的全球地位/１７５ １２ 个人理财业务/１７７ １３ 第三方财富机构/１７９ 财富管理全球经验 １４ 资产管理业/１８１ 二、香港金融监管框架及其发展沿革/１８５ ２１ 金融监管框架及其在风险事件中出现的问题/１８５ ２２ 雷曼迷你债券事件对行业监管的影响/１８８ ２３ 监管部门在风险事件发生后的选择/１９２ ２４ 金融消费者保护机制的建立/１９５ 三、香港理财从业人员职业生态现状/１９７ ３１ 理财师从业人员职业资格考试/１９８ ３２ 理财师收入及职业发展/２０１ 四、香港理财业务监管的经验与启示/２０２ 参考文献/２０６ |