本书非寿险索赔准备金评估方面的专著，主要介绍评估的随机性模型和方法。全书共分7章，第一章为绪论；第二、三、四章分别探讨基于无分布假设、分布模型假设、分层结构下的各种分布假的一元索赔准备金评估随机性方法；第五、六章探讨基于相依结构的多元索赔准备金评估随机性方法；第七章探讨两种最基本的稳健性索赔准备金评估随机性模型与方法。 本书在国内非寿险精算领域首次提出关于多元索赔准备金评估方法、一元和多元框架下的索赔准备金评估的分层模型、考虑离群值的稳健评估方法以及各种评估模型中的统计诊断问题的研究，并提出了一些有待进一步深入探索的新思路。本书的出版不但对提升我国非寿险精算学科的统计分析体系，促进我国非寿险精算学科的发展具有重要的科学研究意义，而且也可以为国内财险公司的随机性索赔准备金评估提供理论支持和实务参考。