本教材编写是为了普及个人理财规划基本知识和技能而编写，根据目的和要求，结合相关课程的内容特征，为提高教学水平，提升学生的学习积极性，教材以案例为核心，以任务为导向。按照家庭理财内容和学习规律，教材内容依次顺序为理财认知、自我认知，个人金融管理，理财目标规划与投资管理，家庭资产保障以及家庭未来规划其中理财认知包括对家庭理财的概念认知，内容、工具以及寻求理财规划师的方法；自我认知包括对个人基本状况、职业生涯和风险属性的评判方法；目标规划包括人生三大目标规划，购房、子女教育、养老规划；个人金融管理包括现金管理、信用管理、耐用消费管理；家庭资产保障包括家庭财产保障和人身保障，家庭未来规划包括退休规划和养老规划。